Vaše premoženje zasluži resno zaščito
Delamo s podjetniki in družinami, ki vedo, da je tveganje prava grožnja. Naš tim je bil tukaj 16 let — hranimo premoženje tistih, ki nam zaupajo. Ne govorimo o teorijah. Zgradimo strategije, ki dejansko delujejo.
Prvega nasveta vam ne obračunamo. Pravzaprav želimo pogledati, kako stvari stojijo pred tem, kot kaj obljubimo.
O nas Zaščiteno Varno Premoženje
Zaščiteno Varno Premoženje je začel Marko Horvat leta 2008 — točno pred prvo veliko krizo. Gradili smo s strankami, ki so imele res kaj izgubiti. In niso bili nobeni bogataši, večinoma. Bili so resni ljudje — podjetniki, zdravniki, inženirji — ki so razumeli, da financami ni mogoče zopravljati. Začeli smo majhni, v enem pisarniskih prostorov na Čopovi ulici tukaj v Kamniki, in ostal smo lokalni. A naš pristop je začel razsevati ugled daleko od tukaj. Danes imamo malo manj kot 300 aktivnih klijentov, in ta številka se ne spreminja samo zato, ker se nam da agresivno tržiti. Ljudje nam priporočajo prijatelje in sorodnike. Zakaj? Ker se s stvarmi spremeni — ne le za leto ali dve. Spremeni se jih trajno.
Naša zadeva je biti odlični v tem, kar počnemo — v vsem, kar počnemo. To ni lepa fraza v našem pismu. To pomeni, da včasih povemo 'ne' klientu, ki ne ustreza našemu pristopu. To pomeni, da preberemo vsak dokument sami, ne le na osnutek asistent. To pomeni, da ostajamo skromni in vedno primeren ponovno učimo, ker se sveti hitro spreminja. Cenimo odjemalce, ki razumejo, da je kakovost draga. In to je razlog, da ostanejo z nami letim za letom.
- ✓ Kakovost
- ✓ Vrednost
- ✓ Storitev
Why Choose Us
Discover the Zaščiteno Varno Premoženje difference
Strategije upravljanja tveganja na osnovi podatkov
Vsak korak je izračunan in dokumentiran. Pregledamo vaše celotno portfeljo — finančne rezerve, naložbe, obveznosti — in identificiramo, kje resnično pravi problemi čakajo. Nisem tip, ki bi vam dal nekaj splošne formule. Uporabimo tudi naše lastne analitike, ki smo jih razvijali več let. Rezultat je konkretna, vaša lastna strategija. In ja, deluje tudi med krizo.
Storitev 1: Ocena in analiza premoženja
Prvih 30 dni je pravo delo — ne prodaja. Pogleda si vso dokumentacijo, vse naložbe, vse obveznosti. Nekateri naši odjemalci so bili šokirani, kaj so dejansko imeli ali kar so mu bili izpostavljeni. Ena družina je odkril, da ima velike dolžnike v valuti, ki je sploh ni poznala. Druga je spoznala, da je njen denar razpršen tako slabo, da ga je bilo treba hitro preurediti. To je osnovni korak, a je ključen.
Storitev 2: Zaščita in razpršitev naložb
Ni dovolj, da samo vlagaš. Treba je vedeti, kako je tvoje premoženje sestavljeno in kaj se zgodi, če se stvari podrhtajo. Pomagamo ti graditi portfelj, ki je odporen na različne tržne scenarije. To ni nekaj abstraktnega — to pomeni, da med volatilnostjo ne paničarisš. Imamo klijente, ki so bili mirni tudi v marcu 2020, ko je bil večina panična. Zakaj? Ker so vedeli, kaj je v njihovem portfelju in zakaj je to tam.
Storitev 3: Načrtovanje nasledstva in zapuščine
To je verjetno najbolj intimate delo, ki ga počnemo. Pomagamo ti premisliti, kaj ostane tistim, ki jih imaš rad. Ni samo o papirjih in notarjih — to je o tem, da ohraniti vrednost in zmanjšati obveznosti. Imamo pare, ki so z nami uredili svoje zadeve in zdaj mirno spijo. Njihovi otroci bodo znali kaj početi s tem, kar so zapustili. In davki? Smo jih minimizirali, kolikor je mogoče legalno.
TRUSTED BY LEADING COMPANIES
Zaščiteno Varno Premoženje
How We Work
How we work with you
Prvy sestanek — brez zavez
Sedeš se s Markom ali kako od njegovih starejših svetovalcev. Napoveduj 90 minut. Govorite o tvojem premoženju, tvoji situaciji, tvoji zaskrbljenosti. Kako si prišla tja, kje si potem, kaj se ti sanja ponoči. Ne prodajamo. Poslušamo. V koncu se odločimo skupaj, ali je smiselno iti dalje.
Podrobna analiza — vsa dejstva na mizi
Če se odločite iti dalje, preberemo in analiziramo vse. Vse dokumente, vse pogodbe, vse naložbe. To je počasen, tekoč proces, ki ga lahko traja tudi osem tednov. Ni hitro. Ampak je pravo. Na koncu ti pokažemo a obican jezik, kaj imajo in kaj tvega.
Strategija — osebna in konkretna
Z analizo v rokah naredimo strategijo, ki je prilagojena točno tebi. Ne kopiramo druge velike strategije. Pogledujemo skupaj, kaj je smiselno, kaj je dostopno, kaj je dovolj tvegano ali premalo tvegano. To je dialog. Preveriš jo. Preveriš je s svojim računovodjo, s svojim davčnim svetovalcem. Nato se odločiš.
Izvajanje in monitoring — mesec za mesecem
Smo tu med celotnim procesom izvajanja, od ene strategije naprej. Vsak mesec je spremljamo. Če se kaj spremeni — in spremenilo se bo — se posvetamo. Ni nepotrebnega panika. Samo sistematičnosti. Vsako leto te pokličem za pregled. To je to, kaj imaš, kaj ne, ali je kaj novo.
What Our Clients Say
"Prišli smo k Markovu, ker smo imeli premoženje razpršeno tako slabo, da smo pravzaprav izgubljali denar — nismo znali kaj početi s stotimi različnih nasvetov, ki smo jih dobili pred tem. Marko je pregleda vse tri mesece, nato nam je pokazala, kako je izgledalo in kje je bilo največ tveganja. V naslednjih 18 mesecih je predelala porfolio, zmanjšala davke, in kaj je še bolj važno — zdaj res razumem, kaj imam. Bila je to draga storitev, ampak jaz ne bi mogla staviti ceno na to, da zdaj mirno spim."
Petra je pristala k nam za celoten pregled in reorganizacijo svojega premoženja ter davčno optimizacijo.
"S svojo družino smo dolga leta motili od banka do banka. Nihče nam ni hotel slučajno povedati, kako je izgledala naša prava situacija. Zaščiteno Varno je bil prva institucija, ki je resnično sedela in analizo počela. Sada je zaupam tem ljudem. Ne samo s financami — s tem, kaj se mi dogaja v življenju."
"Kot podjetnik vem, kako je izgledati motiti in piti kavo ob 3. zjutraj. Marko mi je pokazala, kako to ustavi. Ne samo z nasveti — z akcijo in s prepričanjem. Njegovi ljudje so profesionalni in nikoli ne delajo kaj slučajno."
Tvoje premoženje zasluži resno pozornost
Ne zdaj, toda že kmalu bi moral pogledati, kako stvari dejansko stojijo. Prvega nasveta vam ne obračunamo — pravzaprav ne delamo ničesar. Samo smo tu. Poklici ali e-poštaj, in se dogovorimo za sestanek, ki bi te motil malo manj kot 90 minut.
Zahtevaj prvi pregled